Datenschutzerklärung

1. Verantwortliche Stelle
Finanz- & Vorsorge-Kompass GmbH, 8471 Rutschwil, info@fvkompass.ch, 052 305 30 00

2. Welche Daten wir bearbeiten
Wir bearbeiten Personendaten, die Sie uns selbst mitteilen – etwa bei einer Terminbuchung, per E-Mail, Telefon oder im Rahmen einer Beratung (z. B. Name, Kontaktdaten, Angaben zu Ihrer persönlichen, familiären und finanziellen Situation). Beim Besuch der Website werden zudem technische Daten erfasst (z. B. IP-Adresse, Browser, Zeitpunkt des Zugriffs).

3. Zweck der Bearbeitung
Wir verwenden Ihre Daten, um Anfragen zu beantworten, Termine zu organisieren, Beratungsmandate durchzuführen und abzurechnen, gesetzliche Pflichten zu erfüllen sowie den Betrieb und die Sicherheit der Website zu gewährleisten.

4. Weitergabe an Dritte
Wir geben Ihre Daten nur weiter, wenn dies für die Erbringung unserer Leistungen nötig ist, Sie eingewilligt haben oder wir gesetzlich dazu verpflichtet sind. Beispielsweise geben wir Daten an ein Notariat weiter, wenn Sie eine öffentliche Beurkundung wünschen. Wir setzen sorgfältig ausgewählte Dienstleister ein, die Daten in unserem Auftrag bearbeiten:

• Webador (Website-Hosting, Niederlande)
• Microsoft (Terminbuchung, E-Mail, Dokumentenablage; Server teilweise ausserhalb der Schweiz)
• Swiss .... (CRM, Buchhaltungssoftware)

Werden Daten in Länder ohne angemessenes Datenschutzniveau übermittelt, stellen wir den Schutz durch geeignete Garantien sicher, etwa Standardvertragsklauseln oder eine Zertifizierung nach dem Swiss-U.S. Data Privacy Framework.

5. Cookies
Unsere Website verwendet Cookies. Technisch notwendige Cookies sind für den Betrieb der Website erforderlich. Weitere Cookies setzen wir nur mit Ihrer Einwilligung über das Cookie-Banner. Sie können Cookies in Ihrem Browser jederzeit löschen oder blockieren.

6. Aufbewahrung
Wir bewahren Personendaten so lange auf, wie es für den jeweiligen Zweck erforderlich ist oder gesetzliche Aufbewahrungspflichten bestehen (in der Regel 10 Jahre für Geschäftsunterlagen).

7. Ihre Rechte
Sie haben das Recht auf Auskunft über Ihre bei uns gespeicherten Daten sowie auf Berichtigung, Löschung oder Herausgabe Ihrer Daten, soweit keine gesetzlichen Pflichten entgegenstehen. Wenden Sie sich dazu an info@fvkompass.ch. Sie haben zudem das Recht, beim Eidgenössischen Datenschutz- und Öffentlichkeitsbeauftragten (EDÖB) Beschwerde einzureichen.

8. Datensicherheit
Wir treffen angemessene technische und organisatorische Massnahmen, um Ihre Daten vor Verlust und unbefugtem Zugriff zu schützen. Unsere Beratungsunterlagen behandeln wir vertraulich.

9. Änderungen
Wir können diese Datenschutzerklärung jederzeit anpassen. Es gilt die auf dieser Website veröffentlichte Fassung.

Stand: November 2026